FundMax
- 投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在該產品，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、 投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。
- 基金產品並不相等於定期存款。基金乃投資產品而部份涉及金融衍生工具。
- 在最壞情況下，基金價值或會大幅地少於您的投資金額（在極端的情況下，您的投資可能會變成沒有價值）。
- 投資者不應只根據本銷售文件而作出任何投資決定。閣下應細閱產品有關的銷售文件以獲知產品詳情，包括所涉及的風險因素。
以下「風險聲明」部份將列出其他風險因素，詳情請參閱有關部分。
FundMax突破傳統基金收費概念，為精明的投資者提供一個全面的基金投資方案。
- 嶄新單一月費，低至每年1%
FundMax以戶口所持基金的平均市值^計算的戶口月費，您只需一個費用，就可以免卻每次基金交易的認購費或轉換費。
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| FundMax 戶口平均結餘額 | 戶口收費(年率)^ | |
| 卓越理財客戶 | 運籌理財客戶 | |
| 港幣500,000元以下 | 1.5% | 1.75% |
| 港幣500,000元至港幣1,000,000元以下 | 1.25% | 1.5% |
| 港幣1,000,000元或以上 | 1% | 1.25% |
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^ 戶口費用乃根據開放式基金(零認購費系列、「全資型」基金除外)的平均結餘額計算並設有最低結餘收費。如FundMax戶口所附的綜合理財戶口為卓越理財，最低收費結餘額為港幣200,000元；如所附的為運籌理財，最低收費結餘額則為港幣50,000元。受有關條款及細則約束；詳情請參閱「條款及細則」部份。認購基金涉及其他相關費用。
FundMax 戶口月費是如何計算的?
有關戶口月費的詳情可參閱FundMax戶口的月結單。
例子：
現為卓越理財客戶的陳先生開設了一個FundMax戶口，該戶口於2011年4月持有開放式基金。於2011年4月的戶口月費將按以下計算：
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| 收費期： | 2011年4月1日至30日 （共30日，全年共有365日） |
| 於2011年4月開放式基金的平均結餘額： | 港幣600,000元 |
| 於2011年4月的戶口月費 = 港幣600,000元 x 1.25% x 30 / 365 = 港幣616.44元 | |
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戶口月費會從客戶指定的現金戶口中在每月的最後一個工作天扣除。
再配合FundMax 提供一系列全面的財富管理服務及工具，讓您:
- 輕鬆制定投資策略
FundMax讓您在重整投資組合時省卻當中涉及的交易費用，助您把握時機挑選合適的基金，因應市況變化靈活部署。 - 全方位檢視基金投資表現
透過匯豐網上理財，您可隨時檢視所持有的基金的表現。當有關投資項目到達預設的升跌水平時，您更可享有手機短訊+提示。 - 盡握更多元化基金投資選擇
透過FundMax，您可隨心選擇基金，建立適合您的多元化投資組合。 - 全面的投資工具及配套
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憑藉匯豐的環球投資專才及實力，我們的市場研究分析助您緊貼市場動態及發掘投資機會。優質基金選擇及基金分析工具
匯豐在不同的資產類別及市場中，為您精選一系列過往表現持續優秀的「季度基金」，讓您更輕易挑選優質基金。您亦可使用「基金搜尋易」為個別基金進行多角度分析及比較，從而作出精明的投資決定。目標策劃服務
無論您已訂下或準備訂立新的理財目標，我們的「目標快策」服務可助您認清自己的真正財務需要，早日達成目標。投資組合策劃服務
我們的投資組合策劃服務，按您個人的投資需要，為您建立最合適的投資組合，讓您以更有系統及規律的投資方式助您財富增值。+只適用於匯豐卓越理財客戶，且有關個別投資項目的市值須達港幣25萬元。
- FundMax戶口乃受綜合理財戶口條款及細則約束的投資服務戶口；該條款及細則必須與以下FundMax戶口條款及細則一併閱讀。
- 開立FundMax戶口的客戶須同時持有卓越理財或運籌理財戶口。
- FundMax戶口不適用於買賣証券、認股權證、股票掛鈎票據／投資及股票／基金月供計劃。
- 請留意：基金經理嚴格禁止頻繁交易及市場時間活動，以保障基金整體權益。本行保留終止任何被發現進行該等活動的FundMax戶口。
- 以FundMax戶口認購或轉換基金，有關的首次認購費或轉換費可獲豁免。客戶仍須繳付包括但不限於每年管理費、贖回費及表現費等於個別基金章程中列明的其他費用。
- 戶口月費會於FundMax戶口首次錄得基金結存（零認購費系列、全資型基金及保本基金除外）（「有關基金」）的當日開始計算。
- 戶口月費是以有關基金於收費期的平均結餘額及相對應該結存的收費金率計算。以外幣報價的基金，其結餘額將以計算該數值該日當前的兌換率換算成的港元等值計算。戶口月費是以港元計算；如果您所指定的現金戶口的結算貨幣並非港元，戶口月費會以徵收該日當前的兌換率換算為現金戶口的結算貨幣從戶口扣除。
- 戶口月費是以整月於每曆月的最後一個工作天徵收。若由FundMax戶口錄得基金結餘的首天開始計算的月份並非一個整月，該月的戶口月費將於下一個月收取。有關戶口月費的詳請可參閱FundMax戶口的月結單。
- 戶口月費會從您於開立FundMax戶口時所指定的現金戶口中扣除。如您欲更改指定現金戶口，本行須在月份的最後一個工作天的三個工作天之前收到您的指示，以便戶口月費可由該月份起從新現金戶口中扣除。
- 若有關基金於收費期的平均結餘額低於FundMax戶口所附的綜合理財戶口之相關最低收費結餘額，戶口月費將以最低收費結餘額計算。如FundMax戶口所附的綜合理財戶口為卓越理財，最低收費結餘額為港幣200,000元；如所附的為運籌理財，最低收費結餘額則為港幣50,000元。
- 若戶口月費連續三個月未能成功收取，該FundMax戶口將被終止。
- 當取消FundMax戶口時，任何已累計但未徵收的戶口月費會於所有投資結存均被贖回或轉移及該戶口獲成功取消時從您的指定現金戶口中扣除。
- 若以FundMax戶口作最後一次有關基金的認購或轉換的完成交易日子與取消戶口的日子相距不足一年，您須繳付以相關最低收費結餘額及相應之收費金率所計算的行政費，收費期為戶口被取消的翌日至該交易滿一年當日，行政費會從您的指定現金戶口中扣除。
- 從FundMax戶口交付有關基金至其他戶口，被轉移的基金當時的市值的1%將被收取為基金交付費。該費用會於本行收到您的指示時從您的指定現金戶口中以該戶口的結算貨幣扣除。如基金報價貨幣不同於您指定現金戶口的結算貨幣，交付費會以徵收該日當前的兌換率換算為您指定現金戶口的結算貨幣後從該戶口扣除。無論轉移指示成功執行與否，交付費將不獲退還。
- 投資組合策劃服務乃FundMax戶口的選項服務。如欲申請有關服務，請聯絡任何香港滙豐分行以獲得更多詳情及協助。
- 本行可以不時在本行行址展示或以本行認為適合的其他方法向客戶發出通知以修訂本條款及細則。如客戶並未於通知期屆滿前結束FundMax戶口，則客戶將被視作已同意有關修訂。
- 如中文譯本與英文本在文義上出現分歧，概以英文本為準。
本文所載資料不可視為對任何投資產品的買賣邀請，亦不應視為投資建議。您應就本身的投資經驗、投資目標、財政資源及其他相關條件，小心衡量自己是否適合參與任何投資項目。投資涉及風險，過去的業績並不代表將來的表現。
有關投資組合策劃服務的聲明
與所有投資相同，基於「參考投資組合」所作的投資附帶風險，投資價值可升可跌，甚至變成毫無價值。過去的業績並不代表將來的表現。此外，閣下的投資組合表現要視乎閣下所選擇的實際投資項目的表現，而未必會與相關的「參考投資組合」表現相同。
本文並未經香港證券及期貨事務監察委員會或任何監管機構審核。
由香港上海匯豐銀行有限公司刊發
